BCR devine prima bancă din România care oferă consultanţă de investiţii digital, direct în platforma G

BCR devine prima bancă din România care oferă clienţilor persoane fizice consultanţă de investiţii la scară largă, în conformitate cu reglementările MiFID II, direct pe platforma George.

Clienţii pot primi informaţii de la peste 700 de consultanţi de investiţii din unităţile BCR pentru înţelegerea procesului şi a recomandărilor generate.

„În România există milioane de oameni care economisesc, dar încă prea puţini care investesc. De multe ori, principala barieră este lipsa încrederii şi dificultatea de a înţelege ce i se potriveşte fiecăruia, mai mult decât lipsa banilor. De aceea, am construit un model de consultanţă care combină expertiza umană, educaţia financiară şi tehnologia”, a declarat Dana Dima Demetrian, Vicepreşedinte Executiv Retail & Private Banking, BCR.

Într-o piaţă cu acces bogat la informaţii, oamenii se confruntă paradoxal cu provocarea volumului foarte mare de date disponibile despre instrumente financiare, randamente, costuri, evoluţia pieţelor şi opinii uneori contradictorii. Devine, astfel, dificil pentru clienţi să filtreze informaţiile, să le pună în context şi să identifice ceea ce este relevant pentru propriile obiective.

Pe platforma de digital banking a BCR, clientul completează chestionarul de adecvare privind experienţa şi cunoştinţele sale în investiţii, obiectivele financiare, situaţia financiară şi toleranţa la risc. Pe baza răspunsurilor, este stabilit profilul de investitor şi sunt recomandate produsele de investiţii adecvate profilului său şi orizontului de investiţie (termen scurt, mediu sau lung), printr-un flux 100% digital.

În plus, în discuţia cu un consultant, clientul poate primi sprijin pentru a-şi structura obiectivele financiare, pentru a înţelege principiile relevante pentru o decizie de investiţii, rolul unui chestionar de adecvare şi modul în care recomandarea este generată pe baza informaţiilor furnizate în proces.