EXIMBANK, \u201dmum\u0103 sau cium\u0103\u201d pentru firmele rom\u00e2ne\u0219ti\u2026?<\/p>\n
Iar cam ca de fiecare alt\u0103 dat\u0103 \u00een ultimul deceniu, \u201dpl\u0103cile tectonice\u201d sunt din nou mi\u0219cate, chiar sub privirile deja neputincioase ale Guvernatorului B\u0103ncii Na\u021bionale ale Rom\u00e2niei, Mugur Is\u0103rescu, de c\u0103tre mereu acela\u0219i ve\u0219nic surprinz\u0103tor bancher al sistemului, Traian Sorin Halalai. Cel care, totu\u0219i, nu trebuie uitat, nu este dec\u00e2t un func\u021bionar public.Fie el \u0219i cel mai bine pl\u0103tit al statului rom\u00e2n. Numai c\u0103 Halalai conduce vremelnic o banc\u0103 de stat! \u00cenfiin\u021bat\u0103 special \u0219i \u00een care se injecteaz\u0103 miliarde de euro de la buget tocmai pentru a veni \u00een sprijinul companiilor rom\u00e2ne\u0219ti.<\/p>\n
Astfel, aidoma altor cazuri prezentate \u00een cadrul campaniei noastre de pres\u0103, la EXIMBANK lucrurile par a sta cu totul pe dos\u2026 Companiile rom\u00e2ne\u0219ti fiind \u201dexecutate sumar\u201d \u00een fa\u021ba celor str\u0103ine. Dup\u0103 cum de altfel o arat\u0103 \u0219i urm\u0103torul tipic studiu de caz\u2026<\/p>\n
SUVEICA EXIMBANK SA \u2013 OTP BANK<\/p>\n
\u201dSC VL\u0102SIA SRL a contractat cu Fondul European pentru Agricultur\u0103 \u0219i Dezvoltare Rural\u0103 \u2013 FEADR o finan\u021bare nerambursabil\u0103 \u00een valoare de 5.000.000 euro pentru realizarea a dou\u0103 proiecte de investi\u021bii.<\/p>\n
Generalul sereist Dumitru Dumbrav\u0103 a intervenit \u00een Dosarul OTP BANK \u2013 VL\u0102SIA\u2026<\/p>\n
Cheltuirea sumelor alocate din bugetele UE necesare dezvolt\u0103rii \u0219i punerii \u00een func\u021biune a celor dou\u0103 proiecte a avut maturitatea la 02.09.(\u2026).<\/p>\n
Bugetele indicative necesare realiz\u0103rii proiectelor au totalizat 18. 150.113 euro, din care: 9.105.643 euro pentru proiectul Fabrica de procesare carne \u0219i 9.044.470 euro pentru proiectul Fabrica de prelucrare f\u0103inoase. \u00cen vederea complet\u0103rii bugetului necesar realiz\u0103rii proiectului Fabrica de procesare carne, pe l\u00e2ng\u0103 finan\u021barea nerambursabil\u0103 \u0219i sursele proprii \u00een valoare de 3.500.000 euro, a fost necesar\u0103 o cofinan\u021bare de 4.500.000 euro din credit bancar. OTP Bank Romania \u2013 subsidiara rom\u00e2neasc\u0103 a ofertat contractarea creditului de investi\u021bii de 4.500.000 euro pe baza aprob\u0103rii OTP Bank Ungaria \u2013 banca mam\u0103 ( conf. Directiva 83\/349\/CEE).<\/p>\n
Conform legisla\u021biei \u0219i normei bancare, OTP Bank Romania nu a avut competen\u021ba bancar\u0103 decizional\u0103 asupra creditului de 4.500.000 euro. Conform Cererii comune, SC VL\u0102SIA SRL \u00eempreun\u0103 cu OTP Bank Romania au solicitat Comitetului Interministerial de Finan\u021b\u0103ri, Garan\u021bii \u0219i Asigur\u0103ri \u2013 CIFGA aprobarea garant\u0103rii creditului de investi\u021bii de 4.500.000 euro \u00een numele \u0219i contul Statului Rom\u00e2n. CIFGA a fost\/este organismul unic al Statului Rom\u00e2n cu putere de decizie pentru garantarea creditelor pe baza garan\u021biilor suverane. Garan\u021biile suverane sunt unice \u00een sistemul bancar rom\u00e2nesc, riscul garantat fiind asumat de Statul Rom\u00e2n, iar utilizarea garan\u021biilor suverane se face cu respectarea art. 107(87) \u0219i art. 108(88) din Tratatul CE, reglement\u0103rilor \u0219i principiilor evocate \u00een Comunicarea Comisiei UE publicat\u0103 \u00een Jurnalul \u00a0Oficial al UE nr. 155\/C\/20.05.2008, respectiv prevederilor Legii 96\/2000, HG 534\/2007, Normei Bancare NI-GAR-10-I\/0. Termenele \u0219i condi\u021biile privind creditarea \u0219i garantarea care au fost asumate de cele dou\u0103 solicitante pe baza Cererii comune au fost \u00eenaintate EXIMBANK SA \u2013 banca comercial\u0103 care \u00een nume \u0219i cont propriu le-a analizat \u00een raport cu propriile responsabilit\u0103\u021bi legale, a \u00eentocmit Referatul \u0219i Propunerea de creditare care au stabilit \u00een am\u0103nunt garan\u021biile colaterale, termenele \u0219i condi\u021biile de creditare \u0219i garantare.<\/p>\n
Cu respectarea principiilor \u0219i reglement\u0103rilor normative europene precizate la art. 3 din Norma NI-GAR-10-I\/0, CIFGA, pe baza Referatului de credit nr. 2807\/02.06.2010 \u0219i Propunerii de credit nr. 844B\/02.06.2010 a emis Hot\u0103r\u00e2rea nr.85\/02.07.2010 prin care a aprobat garantarea creditului de investi\u021bii \u00een procent de 80% \u0219i emiterea scrisorii suverane de garan\u021bie.<\/p>\n
Pe baza Propunerii de credit nr.844B\/02.06.2010, aprobat\u0103 de Garant (CIFGA), a fost restric\u021bionat\u0103 modificarea mixu-lui de garan\u021bii, termenelor \u0219i condi\u021biilor de creditare aprobate pe baza Hot\u0103r\u00e2rii nr. 85, acestea urm\u00e2nd s\u0103 poat\u0103 fi modificate pe perioada valabilit\u0103\u021bii garan\u021biei suverane exclusiv pe baza aprob\u0103rii Garantului (CIFGA).<\/p>\n
Cu respectarea ad litteram a termenelor \u0219i condi\u021biilor de creditare \u0219i garantare aprobate de Garant (CIFGA), au fost semnate Conven\u021bia de garantare ( Eximbank SA \u0219i SC VL\u0102SIA SRL) \u0219i Conven\u021bia de \u00eemp\u0103r\u021bire a riscului ( Eximbank SA \u0219i OTP BANK Romania), Eximbank SA av\u00e2nd calitatea de administrator al garan\u021biei suverane.<\/p>\n
La art.11 din Conven\u021bia de garantare a fost prev\u0103zut\u0103 posibilitatea modific\u0103rii termenelor \u0219i condi\u021biilor de garantare, respectiv: \u201dOrdonatorul (Vl\u0103sia SRL), cu acordul OTP BANK Romania, are dreptul de a solicita Garantului (CIFGA) modificarea condi\u021biilor ini\u021biale de emitere a scrisorii de garan\u021bie\u2026\u201d. \u00cen str\u00e2ns\u0103 leg\u0103tur\u0103 cu prevederea de la art.11 al Conven\u021biei de garantare a fost reiterat\u0103,la art.6,alin.1 din Conven\u021bia de \u00eemp\u0103r\u021bire a riscului interdic\u021bia de modificare a termenelor \u0219i condi\u021biilor de creditare f\u0103r\u0103 aprobarea Garantului (CIFGA): \u201eBeneficiarul garan\u021biei se oblig\u0103 s\u0103 ob\u021bin\u0103 acordul Garantului pentru orice modificare a contractului de credit sau a mix-ului de garan\u021bii pe toat\u0103 perioada de valabilitate a garan\u021biei\u201d.<\/p>\n
(\u2026) Obliga\u021bia constituirii garan\u021biilor colaterale garan\u021biei suverane (20%) i-a revenit SC VL\u0102SIA SRL, de\u0219i reglement\u0103rile europene prev\u0103d ca acestea s\u0103 fie constituite \u0219i asumate de creditor pentru sustenabilitatea procedurii de creditare. Scrisoarea de garan\u021bie nr. E104\/2010 a fost emis\u0103 \u0219i pus\u0103 de EXIMBANK SA \u00een numele \u0219i contul statului direct la dispozi\u021bia OTP Bank Romania. Eximbank SA \u2013 administratorul garan\u021biei a avut obliga\u021bia legal\u0103 \u0219i contractual\u0103 s\u0103 administreze \u0219i s\u0103 monitorizeze \u00eendeplinirea obliga\u021biilor de creditare \u0219i garantare \u00een raport cu prevederile legisla\u021biei speciale \u0219i celor dou\u0103 conven\u021bii de garantare.<\/p>\n
Abuz\u00e2nd de mobilizarea\/depozitarea\/indisponibilizarea garan\u021biilor constituite, OTP BANK Romania, cu acceptul tacit al EXIMBANK SA, a condi\u021bionat semnarea contractului de credit de introducerea unor garan\u021bii, termene \u0219i condi\u021bii de creditare excedentare aprob\u0103rii Garantului ( Hot\u0103r\u00e2rii CIFGA nr.85), asum\u00e2ndu-\u0219i r\u0103spunderea ob\u021binerii unei noi aprob\u0103ri a Garantului (CIFGA) \u00een condi\u021biile art.6,alin.1 din Conven\u021bia de \u00eemp\u0103r\u021bire a riscului. OTP BANK Romania nu a solicitat\/nu a ob\u021binut aprobarea garantului, de\u0219i era obligatoriu pentru modificarea mixu-lui de garan\u021bii, termenelor \u0219i condi\u021biilor de creditare introduse excedentar \u00een contractul de credit, pe perioada procedurii. Utilizarea\/garantarea creditului au fost \u00eemp\u0103r\u021bite \u00een dou\u0103 etape principale (2.200.000\/1.760.000 euro \u2013 4.500.000\/3.600.000 euro), constituirea garan\u021biilor \u0219i \u00eendeplinirea obliga\u021biilor contractuale urm\u00e2nd s\u0103 fie corespunz\u0103toare\/propor\u021bionale celor dou\u0103 etape.<\/p>\n
Numele Cioc\u00eerlan apare \u00een cel EXIMBANK<\/p>\n
SC VL\u0102SIA SRL, corespunz\u0103tor celor dou\u0103 etape a \u00eendeplinit toate obliga\u021biile contractuale la care s-a angajat, a constituit garan\u021biile \u00een cuantumurile \u0219i termenele la care a fost obligat\u0103 de procedur\u0103, inclusiv cele impuse excedentar la semnarea contractului.<\/p>\n
Constat\u00e2nd c\u0103 OTP BANK Romania nu a solicitat\/nu a ob\u021binut nici dup\u0103 o perioad\u0103 de 300 de zile aprobarea pentru modificarea mixului de garan\u021bii, termenelor \u0219i condi\u021biilor de creditare introduse \u00een contract f\u0103r\u0103 aprobarea Garantului, ulterior trecerii la etapa a doua, SC VL\u0102SIA a permis fluctua\u021bia plafonului de lichiditate al celui de al doilea depozit de cash bancar (\u00eentre 225.000 euro \u2013 80.000 euro).<\/p>\n
EXIMBANK SA \u0219i OTP BANK Romania, contrar obliga\u021biilor asumate, au avut un comportament tenden\u021bios, abuziv, fraudulos, contrar normelor de drept europene \u0219i na\u021bionale, astfel:<\/p>\n
EXIMBANK SA s-a substituit prerogativelor CIFGA (Statului Rom\u00e2n) \u0219i a modificat fraudulos termenele \u0219i condi\u021biile aplicabile garan\u021biei suverane (fondul scrisorii nr. E104), de\u0219i nu a avut competen\u021ba decizional\u0103 fa\u021b\u0103 de termenele \u0219i condi\u021biile aprobate de Garant pe baza draftului scrisorii;<\/p>\n
De\u0219i cuno\u0219tea c\u0103 OTP BANK Romania nu a avut drept de dispozi\u021bie asupra creditului de investi\u021bii de 4.500.000 euro a admis-o nelegitim \u00een procedur\u0103, a admis deciziile acesteia, m\u0103surile \u0219i \u00eenscrisurile pe care le-a emis, inclusiv declararea exigibilit\u0103\u021bii anticipate a creditului (Decizia nr.112\/2013), executarea \u0219i \u00eencasarea contravalorii Garan\u021biei suverane nr.E 104;<\/p>\n
A eludat prevederile europene \u0219i na\u021bionale prin emiterea garan\u021biei majorate la 3.600.000 euro, aceasta \u00eempreun\u0103 cu garan\u021biile colaterale (peste 140%) au dep\u0103\u0219it plafonul de garantare contrar prevederilor art.107(87) \u0219i art.108(88) din TFUE.<\/p>\n
De\u0219i notificat\u0103 de ordonator, EXIMBANK SA a admis modificarea de c\u0103tre OTP BANK Romania a mixu-lui de garan\u021bii, termenelor \u0219i condi\u021biilor de garantare f\u0103r\u0103 aprobarea garantului;<\/p>\n
EXIMBANK SA a admis blocarea tragerilor din credit de c\u0103tre OTP Bank Romania o perioad\u0103 de 548 zile;<\/p>\n
EXIMBANK SA \u0219i-a asumat fraudulos atestarea Adendumului nr. 1 la Conven\u021bia nr. 669B pe baza c\u0103ruia a majorat garan\u021bia suveran\u0103 de la valoarea de 1.760.000 euro la 3.600.000 euro, de\u0219i cuno\u0219tea c\u0103 prevederile contractului de credit au fost modificate pro causa de OTP BANK Romania \u00een vederea \u00eencas\u0103rii garan\u021biei majorate;<\/p>\n
A eludat \u00eendeplinirea condi\u021biilor obligatorii de c\u0103tre OTP BANK Romania \u00een vederea major\u0103rii garan\u021biei la 3.600.000 euro;<\/p>\n
De\u0219i lipsit\u0103 de competen\u021ba decizional\u0103, a admis modificarea unilateral\u0103 a clauzelor contractului de credit de c\u0103tre OTP BANK Romania care i-a notificat renun\u021barea la etapa a treia de creditare;<\/p>\n
A admis limitarea tragerilor din credit sub valoarea de 4.000.000 euro \u00eencep\u00e2nd cu 19.07.2012 (P.V. nr.71), de\u0219i participase la majorarea garan\u021biei de 3.600.000 euro (28.03.2011), la valoarea maxim\u0103 care \u00eempreun\u0103 cu garan\u021biile colaterale au constituit o garan\u021bie consolidat\u0103 de 140%, necesar\u0103 (excedentar\u0103) utiliz\u0103rii \u00eentregului credit de 4.500.000 euro;<\/p>\n
A admis limitarea tragerilor din credit sub valoarea de 4.000.000 euro, de\u0219i \u00eempreun\u0103 cu OTP BANK Romania au semnat Adendumul nr.1 la Conven\u021bia de \u00eemp\u0103r\u021bire a riscului nr.669B pe baza c\u0103ruia au atestat c\u0103 se va permite utilizarea creditului p\u00e2n\u0103 la valoarea de 4.500.000 euro;<\/p>\n
A \u00eencasat f\u0103r\u0103 just\u0103 cauz\u0103 de la VL\u0102SIA SRL suma de 199.950 euro cu titlu de comisioane pentru administrarea garan\u021biei suverane, inclusiv pentru anul 3(trei), care nu a existat;<\/p>\n
A abuzat de pozi\u021bia de administrator al garan\u021biei \u0219i posesia asupra lucr\u0103rilor de secretariat \u0219i analiz\u0103 ale Garantului (CIFGA) cu care a fost mandatat\u0103 de Statul Rom\u00e2n \u0219i a \u00eenaintat garantului (CIFGA), dup\u0103 155 de zile Cererea comun\u0103 (OTP BANK Romania \u0219i SC VL\u0102SIA SRL) pentru modificarea condi\u021biilor ini\u021biale de garantare \u00een condi\u021biile \u00een care, conform art.6 alin.3 din Conven\u021bia nr.669B, Garantul avea obliga\u021bia s\u0103 comunice acordul\/refuzul \u00een termen de 10 zile lucr\u0103toare de la primirea Cererii comune;<\/p>\n
A \u00eenc\u0103lcat cu inten\u021bie obliga\u021biile asumate, a nesocotit calitatea de garant \u0219i co -creditor a Statului Rom\u00e2n, a \u00eenc\u0103lcat drepturile SC VL\u0102SIA SRL \u0219i a creat posibilitatea utiliz\u0103rii cu rea credin\u021b\u0103 a garan\u021biei;<\/p>\n
A admis exigibilizarea anticipat\u0103 a creditului de c\u0103tre OTP BANK Romania,de\u0219i cuno\u0219tea c\u0103 aceasta nu are drept de dispozi\u021bie asupra creditului de investi\u021bii, termenelor \u0219i condi\u021biilor de creditare iar la data exigibiliz\u0103rii anticipate, SC VL\u0102SIA SRL nu \u00eenregistra real un sold scadent;<\/p>\n
A dispus plata contravalorii garan\u021biei, de\u0219i nu i-a fost comunicat\u0103 Decizia nr. 112\/20.02.2013.\u201d<\/p>\n
FUZIUNEA GENERALILOR\u2026<\/p>\n
Dup\u0103 cum am dezv\u0103luit cu documente oficiale, preluarea B\u0103ncii Rom\u00e2ne\u0219ti de c\u0103tre EXIMBANK, de la fostul patronat grecesc a survenit dup\u0103 ce \u201dcump\u0103r\u0103torul\u201d Traian Sorin Halalai f\u0103cuse un \u00eemprumut de un million de euro \u2013 pe persoan\u0103 fizic\u0103 \u0219i f\u0103r\u0103 niciun fel de dob\u00e2nd\u0103, tocmai de la directorii greci ai B\u0103ncii Rom\u00e2ne\u0219ti. Milionul grecesc fiind suspectat de c\u0103tre procurorii DNA ca fiind folosit la \u201dcump\u0103rarea\u201d postului de pre\u0219edinte al EXIMBANK.<\/p>\n
Iar dup\u0103 cum am avertizat repetat \u00een ultima vreme, schema pare a se repeta \u0219i \u00een cazul \u00eencerc\u0103rii aceluia\u0219i Traian Sorin Halalai de a prelua \u0219i banca ungureasc\u0103 OTP BANK Romania. Cu obligatoria precizare c\u0103 descinderea lui Halalai la Budapesta, unde acesta ar fi f\u0103cut o ofert\u0103 de nerefuzat de 500 milioane de euro \u2013 bani pl\u0103ti\u021bi de fiecare contribuabil rom\u00e2n, bine\u00een\u021beles- vine \u00eentr-un moment critic pentru acesta\u2026 Pe 8 octombrie expir\u00e2ndu-i mandatul \u00een fruntea EXIMBANK\u2026<\/p>\n
\u201dBanca lui Halalai\u201d a c\u0103rui protec\u021bie total\u0103 s-ar datora nu doar numelor de pe lista\u201dcelor 300 de at\u00e2rn\u0103tori\u201d din CIFGA, dar \u0219i influen\u021bei \u201dUltimului Mohican\u201d din SRI, generalul Adrian Cioc\u00eerlan.<\/p>\n
Astfel c\u0103 negocierile subterane purtate chiar \u00een aceste zile, la Budapesta, pentru fuziunea dintre EXIMBANK \u0219i OTP BANK devine una cu at\u00e2t mai de urm\u0103rit contrainformativ, cu c\u00e2t \u0219i de cealalt\u0103 parte, banca maghiar\u0103 este consiliat\u0103 tot de un alt general SRI, dup\u0103 cum reiese din documentele oficiale intrate \u00een posesia noastr\u0103 \u00een dosarul mai sus prezentat. \u0218i cum acesta este nimeni altul dec\u00e2t \u201dp\u0103rintele c\u00e2mpurilor tactice\u201d din Justi\u021bie, generalul sereist Dumitru Dumbrav\u0103\u2026\n<\/p><\/div>\n
[analyse_source url=”https:\/\/60m.ro\/traian-halalai-el-stie-cat-este-parandaratul-la-jumatate-de-miliard-de-euro\/”]<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
[analyse_image type=”featured” src=”https:\/\/60m.ro\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/traian-halalai-m-fb.jpg”] \u00cencep s\u0103 ias\u0103 la iveal\u0103 alte \u201dleg\u0103turi primejdioase\u201d din jurul noului \u201dcutremur\u201d care se anun\u021b\u0103 \u00een sistemul bancar rom\u00e2nesc. EXIMBANK, \u201dmum\u0103 sau cium\u0103\u201d pentru firmele rom\u00e2ne\u0219ti\u2026? Iar cam ca de fiecare alt\u0103 dat\u0103 \u00een ultimul deceniu, \u201dpl\u0103cile tectonice\u201d sunt din nou mi\u0219cate, chiar sub privirile deja neputincioase ale Guvernatorului B\u0103ncii Na\u021bionale ale […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[89],"tags":[100,226],"class_list":["post-2101108","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-romania","tag-60m-ro","tag-crawlmanager"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2101108","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=2101108"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2101108\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=2101108"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=2101108"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/analyse.optim.biz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=2101108"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}